汇票■焦作市480万元假承兑汇票疑云:六问马村区农村信用联社

2019-12-10 11:47 大河客户端

12月9日,大年夜河报·大年夜河客户端查访人员独家获悉,在焦作警方持续侦办之下,今朝,包含安阳城信用社主任在内的两名信用社工作人员已被采取了刑事强迫办法,案件也在两次弥补侦查之后,再次移交检方审查告状。●追问1马村区信用社为何未对涉案汇票“

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本文标题:汇票■焦作市480万元假承兑汇票疑云:六问马村区农村信用联社

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  大河报·大河客户端记者 李岩

  正规信用社 , 居然出了假的480万元面额承兑汇票 , 还骗了买主430万元!这样匪夷所思的事儿 , 出现在焦作市马村区信用合作联社安阳城信用社 , 时间是2015年 。 大河报、大河客户端此前曾予报道 , 已有3名涉案人员最高被判处有期徒刑14年零6个月 。

  12月9日 , 大河报·大河客户端记者独家获悉 , 在焦作警方继续侦办之下 , 目前 , 包括安阳城信用社主任在内的两名信用社工作人员已被采取了刑事强制措施 , 案件也在两次补充侦查之后 , 再次移交检方审查起诉 。

  ●追问1

  马村区信用社为何未对涉案汇票“质押”背书?

  《中华人民共和国票据法》第35条第二款规定 , “汇票可以设定质押;质押时应当以背书记载‘质押’字样 。 被背书人依法实现其质押权时 , 可以行使汇票权利 。 ”

  不过 , 现有证据显示 , 焦作市马村区信用联社在质押涉案的假承兑汇票贷款时 , 并未对涉案汇票“质押”背书 。

  对于这种情况 , 受害人王锦领认为 , 对一张经过专业人员、专业鉴别仪器鉴定结论是“票号疑似改动”结论的银行承兑汇票 , 未经“质押”背书就进行了贷款发放 , 而且是430万元的巨款 , 这对于信用社这样的专门金融机构来说 , 确实不可思议 。

  “出现如此低级的错误 , 除了故意而为之 , 实在想不出第二种解释 。 ”他说 。

  ●追问2

  马村区信用联社真的鉴别不出问题汇票吗?

  事发已经4年多了 , 但对于假的银行承兑汇票出自信用联社 , 王锦领至今仍难以理解 。

  “信用社发现是一张票号改动的假票 , 应该采取的措施是什么?作为一个具备承办银行承兑汇票质押业务的金融机构 , 难道自己还没有鉴别银行承兑汇票真假的能力吗?针对一个多处改动的假银行承兑汇票 , 通过先进的‘鹰眼’票据鉴别仪鉴别出来问题后 , 还不能确定这张银行承兑汇票有问题吗?”王锦领说 。

汇票■焦作市480万元假承兑汇票疑云:六问马村区农村信用联社

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  ▲涉事的假银行承兑汇票复印件 河南新闻

  ●追问3

  信用社实地查验 , 为何违反操作规程?

  根据现有证据 , 在马村区信用联社实地查验涉案银行承兑汇票真伪时 , 所派出的信用社工作人员 , 只有贾小亮一人 。 同时 , 贾小亮还是乘坐涉案承兑汇票的持有人刘献红、刘献忠兄弟二人的车辆

  按照相关规程包括马村区信用联社的内部操作规程 , 这种实地查验 , 需要由该信用社派出两名工作人员一同办理 。

  “信用社违反规程 , 实地查验只派一名工作人员 , 而且让假银行承兑汇票的持有人一起前往验票 , 这合适吗?”王锦领说 , “马村信用社难道连外出验票必须两人以上的规定都不知道吗?难道连车都出不起吗?还由票据票据诈骗犯出车 , 这又能如何保证验票的公平、公正呢?这种验票的可信度何在?”

  王锦领认为 , 暂且不论实地验票的过程、结果的诸多问题 , 就这种验票人员的组成 , 包括贾小亮在应付缺少一人时让刘献红代签字的问题 , 让他认为此次查验“是马村区信用社与票据诈骗犯内外勾结、掩耳盗铃 , 进而骗他400多万元的一出好戏 。 ”

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